2021年12月30日，人民銀行舉行小微企業(yè)金融服務(wù)和綠色金融新聞發(fā)布會，研究局局長王信、貨幣政策司司長孫國峰、金融市場司司長鄒瀾、支付結(jié)算司副司長嚴(yán)芳、征信中心主任張子紅出席，并就綠色金融發(fā)展相關(guān)問題回答記者提問。人民銀行辦公廳副主任兼新聞發(fā)言人羅延楓主持新聞發(fā)布會，以下為部分文字實錄。
介紹
羅延楓：為了讓大家更好地了解人民銀行在支持小微企業(yè)和綠色發(fā)展方面的情況，我們特別組織了今天的新聞發(fā)布會。先請王信局長介紹情況。
王信：各位媒體朋友大家上午好!非常高興有這個機會和大家一起來交流。我今天上午重點介紹綠色金融的相關(guān)工作。我國的綠色金融體系起步比較早，在支持低碳轉(zhuǎn)型的過程中發(fā)揮了重要的作用。尤其是今年綠色金融在標(biāo)準(zhǔn)制定、激勵政策、國際合作等方面取得了重大突破，為實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標(biāo)貢獻了力量。
一是“國內(nèi)統(tǒng)一、國際接軌、清晰可執(zhí)行”的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系加快構(gòu)建。這里有幾項重要的進展，包括《綠色金融術(shù)語》國家標(biāo)準(zhǔn)已完成首輪意見征集，《金融機構(gòu)環(huán)境信息披露指南》《環(huán)境權(quán)益融資工具》兩項行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)已發(fā)布，另有三項行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)已完成送審、一項行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)已立項。今年4月，人民銀行聯(lián)合發(fā)展改革委、證監(jiān)會印發(fā)了《綠色債券支持項目目錄(2021年版)》，實現(xiàn)了國內(nèi)綠色債券界定標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一。
二是環(huán)境信息披露要求和金融監(jiān)管不斷強化。人民銀行指導(dǎo)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)的金融機構(gòu)試編制環(huán)境信息披露報告并探索開展碳核算，未來將適時推廣到全國。人民銀行還組織部分商業(yè)銀行開展了氣候風(fēng)險壓力測試。
三是激勵約束機制進一步完善。創(chuàng)新推出碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對綠色低碳項目的支持力度。修訂印發(fā)《銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色金融評價方案》，將定量評價范圍擴展至綠色貸款和綠色債券，并為綠色理財、綠色信托等業(yè)務(wù)預(yù)留了空間。
四是綠色金融產(chǎn)品和市場體系日益豐富。截至今年三季度末，我國綠色貸款余額已接近15萬億元，綠色債券余額超過1萬億元，均居世界前列。創(chuàng)新推出碳中和債、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債等金融產(chǎn)品，有效提高金融服務(wù)碳減排的針對性。五是綠色金融國際合作不斷深化。中國是全球應(yīng)對氣候變化的積極倡導(dǎo)和踐行者，今年人民銀行擔(dān)任G20可持續(xù)金融工作組聯(lián)合主席，牽頭起草了《G20可持續(xù)金融路線圖》和《G20可持續(xù)金融綜合報告》，重點研究了統(tǒng)籌綠色分類標(biāo)準(zhǔn)等方法工具，加強可持續(xù)信息披露和報送等事項。上述兩份報告已獲G20財長和央行行長會議批準(zhǔn)。
下一步，金融部門將更加積極主動作為，著力做好以下工作：
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一是健全頂層設(shè)計，引導(dǎo)和撬動更多資金進入碳減排領(lǐng)域，推動能源結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)和生活方式全方位綠色低碳轉(zhuǎn)型。
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二是推動標(biāo)準(zhǔn)研制，完善綠色金融和轉(zhuǎn)型金融的標(biāo)準(zhǔn)。
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三是強化信息披露，開展金融機構(gòu)碳核算，穩(wěn)步推進氣候風(fēng)險壓力測試。
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四是完善激勵約束，提升金融系統(tǒng)支持綠色低碳發(fā)展的內(nèi)在動力。
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五是更好發(fā)揮全國碳排放權(quán)交易市場的定價作用，以更加市場化的方法實現(xiàn)碳減排。
我就先介紹這些，非常期待和各位記者朋友交流，謝謝。
Q1
中國證券報：今年人民銀行印發(fā)了《金融機構(gòu)綠色金融評價方案》，請問目前開展情況如何?下一步重點是什么?
王信：謝謝您的問題。推動綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展，實現(xiàn)碳達峰碳中和目標(biāo)，需要各方面的共同努力。金融機構(gòu)是其中的主力，因此有必要對金融機構(gòu)給予更多的激勵約束。其中一個重要途徑，就是對金融機構(gòu)的綠色金融業(yè)務(wù)進行有效評價。
2018年7月，人民銀行印發(fā)相關(guān)評價方案，開始對全國金融機構(gòu)進行綠色信貸業(yè)績評價。因為我國金融體系以間接融資為主，綠色信貸是最重要的綠色金融工具，目前綠色信貸在全部綠色金融產(chǎn)品中的占比仍高達90%，所以綠色信貸評價是最基礎(chǔ)、最重要的。隨著綠色金融市場和各類綠色產(chǎn)品的進一步發(fā)展，就需要對金融機構(gòu)的各類綠色金融業(yè)務(wù)進行更加全面、準(zhǔn)確的評價。
從今年5月開始，我們擴大了對金融機構(gòu)綠色金融評價的范圍，把綠色債券業(yè)務(wù)也納入評價，并將評價結(jié)果納入央行金融機構(gòu)評級。截至目前，對綠色債券業(yè)務(wù)進行評價的作用顯著，投資者對綠色債券的配置偏好增加，綠色債券也享有更低的利率，有利于降低融資成本。
下一步，人民銀行將聯(lián)合相關(guān)部門進一步做好金融機構(gòu)綠色金融評價工作，主要從三個方面著手。
一是進一步提升數(shù)據(jù)質(zhì)量。探索建立公開透明、權(quán)威統(tǒng)一的綠色金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計和發(fā)布機制。數(shù)據(jù)更準(zhǔn)確、更全面，評價才能更加精確有效。
二是進一步擴大評價范圍。適時將更多類型的綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)納入評價體系。
三是豐富使用場景，增強評價的影響力。探索推動一些有效的監(jiān)管措施、貨幣政策工具等與評價結(jié)果掛鉤，為金融機構(gòu)開展綠色金融業(yè)務(wù)提供更大的激勵，推動金融機構(gòu)綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展。謝謝。
Q2
金融時報：剛才王局提到了今年央行發(fā)布了2021版的《綠色債券支持項目目錄》，請您進一步就這個情況作一下介紹。謝謝。
王信：謝謝您的問題。《綠色債券支持項目目錄》是一項非常重要的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)。綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，是綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展最基礎(chǔ)制度。雖然大家都在談?wù)摼G色，但是到底什么是綠色?什么項目算綠色項目?什么活動算綠色活動?哪些算所謂的高碳排放的棕色項目?大家的爭論還比較多。
人民銀行一直高度重視綠色金融標(biāo)準(zhǔn)的制定和完善，會同相關(guān)部門在這些方面下了很大功夫。今年一個非常重要的進展就是發(fā)布了2021年版的《綠色債券支持項目目錄》，真正實現(xiàn)了我國綠色債券界定范圍的國內(nèi)統(tǒng)一，而且遵循國際通行的“無重大損害”原則。新版目錄主要著眼于應(yīng)對氣候變化也就是碳減排，也考慮了保護生物多樣性等要求，同時不再將煤炭等化石能源項目納入支持范圍，更好實現(xiàn)了與國際通行標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一，得到了市場和國際社會的廣泛認(rèn)可。新版目錄對引導(dǎo)和規(guī)范市場主體、發(fā)行綠色債券募集中長期資金，支持綠色低碳項目等發(fā)揮了積極作用。截至今年三季度末，國內(nèi)綠色債券余額1.02萬億元，同比增長24.7%，增速比二季度末進一步提高了5.8個百分點。
同時，新版目錄推動了中歐綠色分類標(biāo)準(zhǔn)的趨同。基于新版目錄，依托可持續(xù)金融國際平臺，人民銀行和歐盟共同完成了《可持續(xù)金融共同分類目錄》。中歐基于各自目錄取最大公約數(shù)，涵蓋雙方共同認(rèn)可的、對減緩氣候變化貢獻顯著的55項主要經(jīng)濟活動清單，共同編制了《可持續(xù)金融共同分類目錄》，為推動中歐綠色投融資合作、降低跨境綠色識別成本、引導(dǎo)更多境外資金支持國內(nèi)碳達峰、碳中和工作奠定了重要基礎(chǔ)。《可持續(xù)金融共同分類目錄》的發(fā)布正值聯(lián)合國氣候變化大會召開期間，產(chǎn)生了很好的社會影響。
未來，我們也會持續(xù)不斷推進綠色金融標(biāo)準(zhǔn)制定和完善工作。
Q3
第一財經(jīng)日報：請問碳減排支持工具和煤炭清潔高效利用專項再貸款兩項工具有什么差別?目前的落地情況如何?
孫國峰：今年以來，人民銀行認(rèn)真落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于碳達峰、碳中和的重要決策部署，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，并行推出兩個新的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具。一個工具是碳減排支持工具，以穩(wěn)步有序、精準(zhǔn)直達的方式支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)三個重點減碳領(lǐng)域的發(fā)展，撬動更多社會資金促進碳減排。另一個工具是2000億元支持煤炭清潔高效利用專項再貸款，支持煤炭安全高效綠色智能開采、煤炭清潔高效加工、煤電清潔高效利用、工業(yè)清潔燃燒和清潔供熱、民用清潔采暖、煤炭資源綜合利用和煤層氣開發(fā)利用等七個領(lǐng)域。
兩個工具既各有側(cè)重，也有共同點，碳減排支持工具重點支持清潔能源。支持煤炭清潔高效利用專項再貸款重點支持作為傳統(tǒng)能源的煤炭煤電的清潔高效利用。這是考慮到我國具有“富煤”的資源稟賦，要“先立后破”、“兩條腿走路”，在支持清潔能源發(fā)展的同時繼續(xù)支持煤炭煤電的清潔高效利用，既保障能源供應(yīng)安全，也有助于科學(xué)有序減碳。兩個工具共同助力實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標(biāo)。
兩個工具提供資金支持的方式都采取“先貸后借”的直達機制，金融機構(gòu)自主決策、自擔(dān)風(fēng)險向相關(guān)領(lǐng)域內(nèi)的企業(yè)發(fā)放優(yōu)惠利率貸款，人民銀行對于符合要求的貸款按貸款本金的一定比例予以低成本資金支持。碳減排支持工具的支持比例是60%，支持煤炭清潔高效利用專項再貸款的支持比例為100%，利率均為1.75%。
為保障精確性，同時發(fā)揮政策的引領(lǐng)示范效應(yīng)，對于碳減排支持工具，人民銀行要求金融機構(gòu)公開披露發(fā)放碳減排貸款的情況，以及貸款帶動的碳減排數(shù)量等信息，并由第三方專業(yè)機構(gòu)對信息進行核實驗證，接受社會公眾監(jiān)督。
目前，兩個工具已經(jīng)順利落地。人民銀行向有關(guān)金融機構(gòu)發(fā)放第一批碳減排支持工具資金855億元，支持金融機構(gòu)已發(fā)放符合要求的碳減排貸款1425億元，共2817家企業(yè)，帶動減少排碳約2876萬噸。后續(xù)人民銀行將繼續(xù)用好這兩個工具，鼓勵更多社會資金投放綠色低碳領(lǐng)域，助力科學(xué)有序?qū)崿F(xiàn)碳達峰、碳中和目標(biāo)。
Q4
路透社：2022年的宏觀政策如何平衡穩(wěn)增長和調(diào)結(jié)構(gòu)?如何理解四季度貨幣政策委員會例會提出的發(fā)揮好貨幣政策工具的總量和結(jié)構(gòu)的雙重功能?
孫國峰：謝謝您的提問。穩(wěn)增長和調(diào)結(jié)構(gòu)是互補而非對立關(guān)系，調(diào)結(jié)構(gòu)需要一個相對穩(wěn)定的宏觀環(huán)境，而經(jīng)濟結(jié)構(gòu)優(yōu)化又能夠提高經(jīng)濟增長的穩(wěn)定性。由于宏觀經(jīng)濟是一個不可中斷的連續(xù)過程，所以宏觀政策要平衡穩(wěn)增長和調(diào)結(jié)構(gòu)。必須始終堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，搞好跨周期政策設(shè)計，提高逆周期調(diào)節(jié)能力，穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟大盤，先立后破，穩(wěn)扎穩(wěn)打，持續(xù)在調(diào)結(jié)構(gòu)上做好加法，發(fā)揮促進穩(wěn)增長的積極作用。
發(fā)揮好貨幣政策工具的總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，要統(tǒng)籌兼顧總量和結(jié)構(gòu)。
一方面，綜合運用多種貨幣政策工具，保持流動性合理充裕，增強信貸總量增長的穩(wěn)定性，保持貨幣供應(yīng)量和社會融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟增速基本匹配，促進企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降。
另一方面，結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具將積極做好“加法”，繼續(xù)實施普惠性再貸款再貼現(xiàn)政策，做好兩項直達工具的轉(zhuǎn)換工作，用好新設(shè)立的碳減排支持工具、2000億元支持煤炭清潔高效利用專項再貸款，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大向小微企業(yè)、科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展等領(lǐng)域貸款投放，同時結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具對增強信貸總量增長的穩(wěn)定性也有貢獻。通過發(fā)揮貨幣政策工具的總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，有力支持經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。謝謝。
